從城商行起步，平安銀行的業(yè)務(wù)快速鋪遍全國(guó)并亮相資本市場(chǎng)，近年來伴隨快速擴(kuò)張而來的還有不斷收到的政府罰單。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，2019年年內(nèi)，平安銀行吃到來自銀保監(jiān)會(huì)、央行、外匯局等多個(gè)監(jiān)管系統(tǒng)的罰單不下19張，罰單總額已超過一千萬(wàn)元。

平安銀行罰單不斷2019年內(nèi)已吃逾千萬(wàn)罰單

罰單幾乎月月見 4月份至少吃8張罰單

從收購(gòu)福建亞洲銀行開始，平安銀行的發(fā)展可以說是一段并購(gòu)擴(kuò)張的歷史。然而，快速擴(kuò)張也容易帶來“后遺癥”，該行近幾年罰單不斷。9月2日，中新網(wǎng)梳理中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)網(wǎng)站公布的行政處罰信息發(fā)現(xiàn)，2019年平安銀行1月、2月、3月、4月、5月、6月、8月都吃到了罰單，罰單幾乎月月見，罰款金額從20萬(wàn)元到200萬(wàn)元不等。開出行政罰單的中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)有13個(gè)，分別為：珠海監(jiān)管分局、廣東監(jiān)管局、江西監(jiān)管局、寧波銀保監(jiān)局、重慶監(jiān)管局、湖北監(jiān)管局、上海監(jiān)管局、青島銀保監(jiān)局、山東銀保監(jiān)局、天津銀保監(jiān)局、河北銀保監(jiān)局、大連監(jiān)管局和遼寧銀保監(jiān)局。

據(jù)媒體公開報(bào)道，今年4月平安銀行就產(chǎn)生了至少8張罰單，合計(jì)被罰金額逾500萬(wàn)元。其中，4月24日平安銀行石家莊分行吃到的罰單就暴露了其內(nèi)部管理的漏洞。河北銀保監(jiān)局出具的行政處罰決定書顯示，平安銀行石家莊分行因?yàn)?ldquo;未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu);報(bào)表數(shù)據(jù)不真實(shí);貸前調(diào)查不盡職;貸后管理不到位”等多項(xiàng)違規(guī)，被河北銀保監(jiān)局合計(jì)罰款200萬(wàn)元。”據(jù)悉，不經(jīng)批準(zhǔn)就設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，這樣的違規(guī)行為在業(yè)內(nèi)并不多見。值得注意的是，這已不是平安銀行石家莊分行第一次受罰，4月初時(shí)候其就曾因違反《征信業(yè)管理?xiàng)l例》被罰10萬(wàn)元。

開展業(yè)務(wù)存在違規(guī)行為 多個(gè)監(jiān)管系統(tǒng)開具罰單

中新網(wǎng)梳理發(fā)現(xiàn)，除來自銀保監(jiān)會(huì)的行政處罰之外，平安銀行開展業(yè)務(wù)中存在多項(xiàng)違規(guī)行為，因此收到了中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯管理局等監(jiān)管機(jī)構(gòu)開具的罰單。

8月20日，中國(guó)人民銀行杭州中心支行對(duì)平安銀行杭州城西支行開具行政處罰單，杭銀處罰字[2019]29號(hào)行政處罰決定書顯示，平安銀行杭州城西支行因未執(zhí)行有關(guān)清算管理規(guī)定，根據(jù)《中國(guó)人民銀行法》的規(guī)定，給予警告，沒收違法所得3663.4元，并處60萬(wàn)元罰款。

此外，今年5月，中國(guó)人民銀行青島市中心支行發(fā)布的行政處罰記錄顯示，平安銀行青島分行因征信違規(guī)，被處以20萬(wàn)元的罰款。根據(jù)處罰信息公示表內(nèi)容，平安銀行青島分行違反了《征信也管理?xiàng)l例》相關(guān)規(guī)定，對(duì)單位罰款20萬(wàn)元，對(duì)責(zé)任人罰款2萬(wàn)元。

另?yè)?jù)國(guó)家外匯管理局網(wǎng)站今年3月發(fā)布的消息，2016年6月至12月，平安銀行寧波分行未按規(guī)定盡職審查轉(zhuǎn)口貿(mào)易真實(shí)性，在企業(yè)提交的轉(zhuǎn)口貿(mào)易交易單證沒有提貨效力的情況下，違規(guī)辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易付匯業(yè)務(wù)。該行上述行為違反《外匯管理?xiàng)l例》第十二條。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十七條，責(zé)令限期改正，沒收違法所得50.62萬(wàn)元人民幣，并處罰款80萬(wàn)元人民幣。

無獨(dú)有偶，5月份平安銀行沈陽(yáng)分行因違反外匯賬戶管理規(guī)定，依據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》第四十八條，被國(guó)家外匯管理局遼寧省分局責(zé)令改正，給予警告，并處罰款5萬(wàn)元整。

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