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專家學者共論資本市場金融科技創(chuàng)新面臨的機遇和挑戰(zhàn)

2021-09-10 11:47:04    來源:經濟參考報

當前,金融市場多個領域數(shù)字化進程正加快演進。在9月6日舉行的第60屆世界交易所聯(lián)合會會員大會暨年會“如光速般變化——技術革新在資本市場中的作用”圓桌論壇上,與會嘉賓圍繞資本市場金融科技創(chuàng)新面臨的機遇和挑戰(zhàn)展開對話。

“金融科技創(chuàng)新的一個成果是為客戶提供更好的‘端到端’定制化服務,利用對金融大數(shù)據的分析能力,把之前多個行業(yè)、多個流程零散提供的孤島式服務連成線,為客戶提供更好的體驗。”摩根大通市場運營數(shù)字客戶服務全球主管皮納爾·埃米爾達說。

據了解,金融科技在資本市場的創(chuàng)新已經滲透到方方面面,在資產管理、保險、銀行等行業(yè),以及前臺、后臺、監(jiān)管、貿易科技和計算等各個場景都有應用。

用好大數(shù)據、人工智能等新技術,也是交易所一線監(jiān)管面臨的重要課題。記者了解到,近年來,深交所充分利用人工智能、大數(shù)據等前沿技術,開發(fā)建設風險監(jiān)測智能平臺,推進監(jiān)管經驗與智能科技深度融合。在交易監(jiān)管和風險監(jiān)測方面,深交所統(tǒng)一風險監(jiān)測平臺基本搭建完成,涵蓋了深交所自主研發(fā)的市場運行風險監(jiān)測系統(tǒng)以及股票質押、融資融券、固定收益三大重點業(yè)務風險監(jiān)測系統(tǒng),構建交易所風險防控“組合拳”,借助大數(shù)據、人工智能等前沿科技,初步實現(xiàn)事前、事中、事后全過程風險監(jiān)測。同時,深交所結合監(jiān)管實踐經驗和業(yè)務風險特征,凝結成一套風險監(jiān)測指標體系,為不同業(yè)務量身打造風險監(jiān)測“工具箱”,強化風險動態(tài)監(jiān)測跟蹤。在提高違法違規(guī)線索發(fā)現(xiàn)能力方面,深交所開發(fā)了企業(yè)畫像等科技監(jiān)管項目,以其多年累積的公司監(jiān)管數(shù)據資料為基礎,通過自然語言處理、數(shù)據挖掘、機器學習等技術對數(shù)據進行自動運算、分類,形成風險提示標簽體系,增強線索發(fā)現(xiàn)、分析預警能力。據了解,目前深交所正在推進企業(yè)畫像系統(tǒng)四期項目建設。

中國平安集團聯(lián)合首席執(zhí)行官陳心穎認為,金融科技在客戶管理、技術創(chuàng)新等領域改變金融服務。她特別指出,金融科技改善效率,尤其是監(jiān)管效率。大數(shù)據和金融科技在金融監(jiān)管中的廣泛運用,改變了傳統(tǒng)監(jiān)管的模式。例如大灣區(qū)的跨境設施,將各地客戶、金融機構、銀行、物流公司、港口通過平臺連接起來,這種一站式的服務為中小企業(yè)提供了便利。這個平臺除了服務功能外,還提升了該類業(yè)務的監(jiān)管效率,平臺通過AI模型對交易進行監(jiān)控,免除了點對點、手工式的數(shù)據搜集與零散的監(jiān)管模式,改變了監(jiān)管與市場的生態(tài)。

不過,金融科技在快速發(fā)展的同時也潛藏風險。英國Illuminate Financial風投公司創(chuàng)始合伙人馬克·惠特克羅夫特提醒,金融機構在對待一些激進創(chuàng)新時,必須要了解改變的代價,特別是處于全球聯(lián)通一體化的世界中,失敗的代價很可能會放大。

展望未來,數(shù)字資產控股公司聯(lián)合創(chuàng)始人兼首席執(zhí)行官尤瓦爾·魯茲表示,金融科技創(chuàng)新需要符合行業(yè)發(fā)展趨勢,市場的需求在不斷變化,新的產品和服務要能解決行業(yè)的痛點。陳心穎認為,未來的金融科技發(fā)展更取決于兩個“軟因素”:一是監(jiān)管,監(jiān)管需平衡大數(shù)據與隱私、智能化與市場結構的關系;二是創(chuàng)新理念,創(chuàng)新需要第一推動者在還沒有產生規(guī)模經濟效應和行業(yè)需求的時候堅持推動。

(記者 張小潔)

關鍵詞: 專家學者 資本市場 金融科技創(chuàng)新 機遇和挑戰(zhàn)

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