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南昌農商行涉及三宗違法行為,第七大股東為被執行人

2020-04-15 10:53:41    來源:中國網財經

近日,南昌農商行因與身份不明的客戶進行交易或為客戶開立匿名、假名賬戶等違法行為被央行開出超百萬罰單,引起多方關注。

具體來看,南昌農商行此次被罰涉及三宗違法行為,一是違反反洗錢管理規定,未按規定履行客戶身份識別義務,未按規定報送可疑交易報告,與身份不明的客戶進行交易或為客戶開立匿名、假名賬戶;二是違反支付結算管理規定,存在賬戶開立不合規問題;三是違反征信管理規定,未經授權查詢個人或者企業的信貸信息,未按規定處理征信異議,超范圍查詢個人信用報告。

針對上述三宗違法行為,央行南昌中支行對南昌農商行合計罰款184萬元,另對14名相關責任人罰款分別處以1萬元至4.8萬元金額不等的罰款。

事實上,這并非南昌農商行在今年內首次被接到罰單。2月26日,該行因存在虛報涉農、小微企業貸款數據的違法違規行為被銀保監會江西監管局罰款30萬元,一名相關責任人給予警告。另據不完全統計,該行在過去一年內共被監管開出4張罰單,罰款金額共計264萬元,涉及違法行為包括貸后管理不到位、貸款資金回流借款人賬戶;多次錯報、虛報金融統計數據等。

除了內控隱患重重外,中國網財經記者注意到,南昌農商行存在股權質押比例較高、第七大股東于2020年成為被執行人等問題。

天眼查顯示,南昌農商行第七大股東中航信托股份有限公司于2020年1月2日成為被執行人,執行標的為481.84萬元。根據南昌農商行2018年年報,中航信托持有該行974.9575萬股股份,占總股本比例4.4193%。

同時,南昌農商行2018年年報顯示,截至2018年末,貴行總股本為24.26億股,質押股權8.43億股,占全部股權的34.78%。

業內專家向中國網財經記者表示,南昌農商行的股權質押比例較高,說明股東資金流比較緊張,或者說股東沒有更優質的抵質押物來融資。一旦股東經營陷入困境,無法償還融資資金,容易導致銀行股權被動轉讓。

目前南昌農商行并未發布2019年年報,其股權質押比例是否在2019年得到下降?該行如何看待近年來屢次接到罰單、第七大股東成被執行人的情況?中國網財經記者向該行辦公室多次撥打電話,僅接通兩次,第一次對方告訴記者需匯報領導等回復,第二次對方接通后僅匆忙表示“這個事我不清楚,我要開會了。”便掛斷電話。

(記者 常實 曾薔)

關鍵詞: 南昌農商行

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