10月9日，安信信托發(fā)布公告表示，截至目前，中國(guó)銀行提供的借款本金中9.78億元已處于逾期狀態(tài)。

同日發(fā)布的還有相關(guān)訴訟公告和前期訴訟進(jìn)展公告。記者注意到，這些案件中原告以機(jī)構(gòu)投資者為主，部分案件處于立案狀態(tài)。

有資深信托業(yè)觀察人士告訴《國(guó)際金融報(bào)》記者，相關(guān)行政處罰和違規(guī)項(xiàng)目披露已使安信信托相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)得以進(jìn)一步充分暴露。目前安信信托內(nèi)部已對(duì)涉及較多自然人投資者的項(xiàng)目給予了重視，采取了包括領(lǐng)導(dǎo)到當(dāng)?shù)囟酱夙?xiàng)目進(jìn)展等措施。

未來(lái)，安信信托將何去何從?

9.78億中行借款逾期

根據(jù)安信信托10月9日發(fā)布的公告，前期其因業(yè)務(wù)開展需要，向中國(guó)銀行申請(qǐng)借款，截至目前中國(guó)銀行提供的借款本金中9.78億元已經(jīng)處于逾期狀態(tài)。

在上述涉及中國(guó)銀行的借款逾期事件中，作為增信措施，安信信托取得上述借款時(shí)已將所持有的部分金融企業(yè)股權(quán)質(zhì)押給中國(guó)銀行，截至6月30日，上述質(zhì)押資產(chǎn)賬面價(jià)值為11.19億元。

與此同時(shí)，上海國(guó)之杰投資發(fā)展有限公司及高天國(guó)為該借款提供了連帶責(zé)任保證擔(dān)保。

“公司將積極與對(duì)方協(xié)商解決方案，本次債務(wù)逾期暫未對(duì)公司的日常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生重大影響。”安信信托方面表示。

涉及多起訴訟案件

另?yè)?jù)安信信托同日所發(fā)的《訴訟公告暨前期訴訟進(jìn)展公告》，近日其收到起訴書，涉及安信信托的給付義務(wù)。

原告包括大慶農(nóng)村商業(yè)銀行、上海東方證券資產(chǎn)管理有限公司、長(zhǎng)春農(nóng)村商業(yè)銀行。記者注意到，上述案件均已立案，并處于審理階段。

同時(shí)披露的還有部分撤訴和上訴案件。據(jù)悉，安信信托前期披露了涉及上海宇鑫建筑裝飾工程有限公司的案件。根據(jù)(2020)滬 0105 民初 13105 號(hào)《民事裁定書》，裁定準(zhǔn)許原告上海宇鑫建筑裝飾工程有限公司撤訴。

此外，安信信托前期披露了涉及邢臺(tái)銀行的案件一審判決情況及涉及富滇銀行的案件一審判決情況。目前，對(duì)于上述兩宗案件，安信信托已提起上訴。

對(duì)于涉及鄭州銀行的兩宗案件的二審判決情況，安信信托方面表示，2020年9月25日，該公司收到最高人民法院關(guān)于上述兩宗案件再審受理的通知，案號(hào)為：(2020)最高法民申5362號(hào)、(2020)最高法民申5363號(hào)。

那么涉及再審受理的案件是否有可能“翻盤”，北京市尚公(南京)律師事務(wù)所高級(jí)合伙人張國(guó)民在接受《國(guó)際金融報(bào)》記者采訪時(shí)表示，目前只是受理再審，后續(xù)還要經(jīng)過(guò)一系列流程。一般將再審訴訟分為三個(gè)階段：

(1)第一階段是形式審查階段，即審查當(dāng)事人的再審申請(qǐng)是否具備申請(qǐng)?jiān)賹彽姆ǘl件;

(2)第二階段是實(shí)質(zhì)審查階段，審查再審之訴是否符合再審的法定事由，是否應(yīng)當(dāng)裁定再審;

(3)第三階段是再審審理階段，對(duì)裁定再審的案件，依據(jù)一審或者二審的程序進(jìn)行再審。

上海創(chuàng)遠(yuǎn)律師事務(wù)所高級(jí)合伙人許峰對(duì)《國(guó)際金融報(bào)》記者表示，再審受理通知是一個(gè)例行程序，沒(méi)有是非和觀點(diǎn)的傾向。

聚焦兜底承諾有效性

另?yè)?jù)相關(guān)媒體報(bào)道，在最高院的協(xié)調(diào)下，之后有關(guān)安信信托的訴訟將會(huì)統(tǒng)一轉(zhuǎn)到上海金融法院審理。

張國(guó)民指出，根據(jù)相關(guān)司法解釋規(guī)定：上一級(jí)人民法院經(jīng)審查認(rèn)為申請(qǐng)?jiān)賹徥掠沙闪⒌?，一般由本院提審。最高人民法院、高?jí)人民法院也可以指定與原審人民法院同級(jí)的其他人民法院再審，或者指令原審人民法院再審。

張國(guó)民對(duì)記者稱，安信之前存在一些兜底承諾方面的問(wèn)題，轉(zhuǎn)到上海金融法院再審之后，不排除可能會(huì)有所改變，即兜底的有效性得到進(jìn)一步認(rèn)定。

不過(guò)，在許峰看來(lái)，轉(zhuǎn)到上海金融法院，可能是對(duì)于安信信托的一個(gè)集中管轄，應(yīng)該是這類案件比較多，屬于程序性的安排。

從監(jiān)管對(duì)兜底的態(tài)度上看，7月16日，銀保監(jiān)會(huì)信托部副主任唐煒表示，對(duì)于兜底函監(jiān)管態(tài)度是非常明確的，這是非常嚴(yán)重的違規(guī)行為，違背信托公司作為受托人履職的基本要求。

未來(lái)，銀保監(jiān)會(huì)將加大打擊違規(guī)提供兜底函的行為，一旦查實(shí)信托公司有類似違規(guī)行為，一定嚴(yán)懲不貸。同時(shí)，金融機(jī)構(gòu)投資信托產(chǎn)品時(shí)，如果接受兜底函也違背審慎經(jīng)營(yíng)原則，也應(yīng)該給予懲處。

此外，銀保監(jiān)會(huì)將繼續(xù)加大投資者教育，無(wú)論是機(jī)構(gòu)投資者還是個(gè)人投資者，希望都深化對(duì)信托法人關(guān)系以及信托產(chǎn)品特征的認(rèn)識(shí)。

清收是工作重點(diǎn)

今年4月，上海銀保監(jiān)局公布對(duì)安信信托及前總裁楊曉波的行政處罰決定。安信信托被罰1400萬(wàn)元，楊曉波則被取消銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事和高級(jí)管理人員任職資格終身。

隨后6月，根據(jù)《政府信息公開條例》等相關(guān)規(guī)定，上海銀保監(jiān)局公開了安信信托《行政處罰決定書》(滬銀保監(jiān)銀罰決字〔2020〕4號(hào))涉及的違規(guī)項(xiàng)目名稱。

有資深信托業(yè)觀察人士告訴《國(guó)際金融報(bào)》記者，相關(guān)行政處罰和違規(guī)項(xiàng)目披露使得安信信托相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)得以進(jìn)一步充分暴露。

“在安信信托的逾期項(xiàng)目中，如果是有很明確的底層資產(chǎn)，投資者不需要特別擔(dān)心。”該人士分析稱，但從相關(guān)項(xiàng)目的底層資產(chǎn)情況來(lái)看，物流園區(qū)、商業(yè)園區(qū)的項(xiàng)目居多，還有深度參與的地產(chǎn)項(xiàng)目，在目前的市場(chǎng)行情下想要短時(shí)間變現(xiàn)還是有難度。

該人士進(jìn)一步指出，“目前安信信托內(nèi)部已對(duì)涉及較多自然人投資者的項(xiàng)目給予了重視，采取了包括領(lǐng)導(dǎo)到當(dāng)?shù)囟酱夙?xiàng)目進(jìn)展等措施。”

此前，有接近安信信托人士告訴記者，清收工作是公司今年的工作重點(diǎn)。“從安信的情況看，目前的清收兌付工作還是有明顯進(jìn)展的。不過(guò)，在目前經(jīng)濟(jì)下行的大環(huán)境下，投資者還是需要一些耐心，等待安信兌付工作的陸續(xù)推進(jìn)”。

記者注意到，2020年半年報(bào)報(bào)告期內(nèi)，安信信托推行了全新的薪酬管理辦法，完成降薪工作，明確了以清收為核心導(dǎo)向的薪酬標(biāo)準(zhǔn)及績(jī)效考核執(zhí)行規(guī)則。

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