大學生張某在某社交媒體上看到一款“元宇宙”區塊鏈游戲，并附上了如何能在國內玩的教學過程及推薦軟件，同時還介紹了號稱可以幫玩家托管資金、代打游戲的“專業中介”。張某看到此款游戲評價中有人聲稱投資30萬元，兩周賺了14萬，心想少量投資一筆，賺一些生活費。于是以試探心理充值500元購買游戲中的虛擬貨幣，短短幾天后，張某的虛擬幣資金迅速翻倍。張某隨后又陸續往該游戲賬戶里充值1000元，均有收益入賬。張某逐漸放松了警惕，逐步加大了賬戶充值力度。

(資料圖片僅供參考)

因為該游戲操作需在凌晨進行，且充值時需備注6位“驗證碼”，多筆異常交易觸發了廣發銀行異常交易預警。廣發銀行南京分行工作人員與張某電話聯系提示風險，張某聲稱自己只是在打游戲，充值金額用于購買游戲裝備。工作人員以多起“區塊鏈”“虛擬幣”涉及非法集資以及詐騙案例勸說張某，并提醒張某此類宣稱“投資周期短、收益高”的區塊鏈游戲具有較強迷惑性，存在卷款跑路的風險。張某聽取了廣發銀行南京分行工作人員的建議，及時取出充值資金，停止交易。5天后，該游戲顯示無法登錄，平臺關停。

廣發銀行南京分行員工開展“防范金融詐騙 ”宣傳活動

“3天就能回本”“每日躺賺7萬”？

警惕以“元宇宙”名義的四大騙局

近期，眾多機構以“元宇宙”為噱頭進行各種涉及非法集資的營銷宣傳，不少游戲公司更是以“元宇宙”為幌子推廣產品，自稱所開發的游戲可以極大地滿足用戶體驗。在民眾尚未弄清到底什么是“元宇宙”時，一些聲稱能“躺賺”的游戲進入大眾視野，其中“3天就能回本”“每日躺賺7萬”等直白的廣告宣傳語，讓游戲和賺錢直接“掛了鉤”。不法分子專門利用玩家跟風炒幣大賺一筆的僥幸心理，通過幕后操縱游戲中虛擬貨幣價格走勢，設置獲利和提現門檻，吸引公眾投入資金，并利誘參與者介紹人員加入，不斷擴充資金池，當資金盤達到一定金額時，就會卷錢跑路，讓玩家血本無歸，具有典型的非法集資、傳銷、詐騙等違法特點。

廣發銀行南京分行在此提醒您，警惕以“元宇宙”名義進行非法集資以及詐騙活動的四大騙局。一是編造虛假“元宇宙”投資項目。不法分子翻炒與元宇宙相關的游戲制作、人工智能、虛擬現實等概念，編造包裝名目眾多的高科技投資項目，公開虛假宣傳高額收益，借機吸收公眾資金，具有非法集資、詐騙等違法行為特征。二是打著“元宇宙”區塊鏈游戲旗號詐騙。不法分子捆綁“元宇宙”概念，宣稱“邊玩游戲邊賺錢”，誘騙參與者通過兌換虛擬幣、購買游戲裝備等方式投資。在參與者充值金額較高后停止運營，卷款跑路。三是惡意炒作“元宇宙”房地產概念圈錢。不法分子利用元宇宙熱點概念渲染虛擬房地產價格上漲預期。人為營造搶購假象，引誘投資者進場囤積買賣。四是變相發行“元宇宙”虛擬幣非法牟利。不法分子號稱所發虛擬貨幣為未來“元宇宙同行貨幣”，誘導公眾購買投資。此類“虛擬貨幣”往往是不法分子自發的空氣幣，主要通過操縱價格、設置提現門檻等幕后手段非法獲利。

眾所周知，非法集資是以不合法的方式向不特定對象吸收資金的行為，具有非法性、公開性、利誘性、社會性的特征，其后果是使非法集資參與者遭受直接經濟損失，不僅嚴重威脅個人財產安全，而且由于其參與人數眾多、涉及面廣、社會影響大，極易導致發生群體性事件，嚴重影響社會的正常經濟秩序和社會穩定。不法分子利用人們好奇、投機等心理，套上了元宇宙的外殼，用高科技的概念掩蓋違法犯罪的行為，這讓很多人都難以分辨，較大誘惑力和較強欺騙性使參與者易遭受財產損失。

如何防范非法集資行為？

四個妙招助您精準識別

對于普通消費者而言，該如何防范這類非法集資行為呢？

首先，樹立正確投資理念，增強反詐意識。此類非法活動以“金融創新”為噱頭，或假借扶持中小微企業、養老服務、互聯網新零售之名，通過虛構項目標的、承諾高收益、設立資金池借新還舊等手段，實質是非法集資騙局，資金運轉難以長期維系。請廣大消費者理性投資，不要盲目相信天花亂墜的承諾，不斷增強風險防范意識。

其次，不做暴富夢，不信高回報。為了吸引投資，不法分子會巧立名目，承諾高額回報并在初期按時付息，在消費者計算利息的時候，不法分子已卷走了消費者的本金。請廣大消費者切勿投資業務不清、風險不明的項目。

此外，廣大消費者應客觀評價自身風險認知能力和風險承受能力，選擇符合自身風險偏好的金融產品，切勿盲目追求高收益，跟風投資超出自身風險承受能力的金融產品。

最后，看金融資質，查注冊信息。不法分子會給自己披上華麗的外衣：租豪華辦公室、開豪華年會。無論包裝多么精美，其違法的本質都不會改變。請廣大消費者認清投資機構的金融資質，切勿一味追求擔保或所謂的“保本保息”承諾。

廣發銀行南京分行將不斷加強信息建設，不斷豐富風險模型，及時識別各種新型不法行為。同時，將持續做好常態化宣傳工作，建立正確輿論導向，普及防范非法集資、反洗錢等知識，增強消費者法律意識、風險意識和識別能力，切實履行社會責任。

李丹妮

校對 陶善工

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