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荊楚網(wǎng)（湖北日?qǐng)?bào)網(wǎng)）訊（通訊員 羅睿 朱小穎）近日，兩位客戶(hù)行色匆匆走進(jìn)中行黃石交通路支行，表示急需辦理一張借記卡。工作人員按照流程核實(shí)客戶(hù)身份信息時(shí)，發(fā)現(xiàn)開(kāi)卡客戶(hù)是一名近70歲的老年人，且在詢(xún)問(wèn)客戶(hù)開(kāi)卡相關(guān)事由時(shí)總是身旁一位自稱(chēng)老人女婿的中年男子代為回答，隨即提高警惕，進(jìn)一步詢(xún)問(wèn)客戶(hù)開(kāi)卡用途。

原來(lái)，客戶(hù)近日添加了某購(gòu)物平臺(tái)交流群，平臺(tái)“客服”稱(chēng)只需要在平臺(tái)內(nèi)注冊(cè)并開(kāi)卡認(rèn)證就可以獲得800元注冊(cè)金，且群內(nèi)安排了專(zhuān)人進(jìn)行操作指導(dǎo)，便于群內(nèi)用戶(hù)都能夠順利開(kāi)立借記卡。

聽(tīng)到認(rèn)證、注冊(cè)金等關(guān)鍵字眼，工作人員立即判斷該客戶(hù)可能遭遇了通過(guò)高額回報(bào)誘騙客戶(hù)銀行賬戶(hù)信息的電信詐騙，并向客戶(hù)出示類(lèi)似的電信詐騙典型案例，告知客戶(hù)出租出借銀行賬戶(hù)帶來(lái)的危害及后果。客戶(hù)聽(tīng)后，隨即放棄開(kāi)立借記卡，并向銀行工作人員認(rèn)真負(fù)責(zé)的態(tài)度表示感謝。

“天下不會(huì)掉餡餅”并非老生常談，在現(xiàn)實(shí)生活中打著“高額回報(bào)”的幌子的誘導(dǎo)客戶(hù)出租、出借銀行賬戶(hù)的詐騙活動(dòng)比比皆是，銀行網(wǎng)點(diǎn)作為開(kāi)戶(hù)的源頭，在堵截非法賬戶(hù)買(mǎi)賣(mài)鏈條中發(fā)揮至關(guān)重要的作用。在開(kāi)戶(hù)過(guò)程中，銀行人員要按照要求強(qiáng)化開(kāi)戶(hù)識(shí)別，加大賬戶(hù)管理治理力度，在提升服務(wù)能力的同時(shí)，持續(xù)強(qiáng)化運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別及防范工作，以實(shí)際行動(dòng)維護(hù)金融秩序的安全穩(wěn)定。

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