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新京報貝殼財經(jīng)訊（記者姜樊）7月28日，新京報貝殼財經(jīng)記者從人行上海總部獲悉，近年來，人民銀行上海總部指導(dǎo)上海市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)持續(xù)推進(jìn)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“資金鏈”治理，著力提升金融反詐防詐工作質(zhì)效。今年來，轄內(nèi)銀行開展涉案賬戶延伸排查超過12萬戶，對其中近5萬戶關(guān)聯(lián)銀行賬戶采取了不同程度的管控措施，降低相關(guān)賬戶涉案風(fēng)險。

人行上海總部表示，提升全生命周期管理水平，一體推進(jìn)事前防范、事中預(yù)警、事后倒查。一是深入推進(jìn)賬戶分類分級管理。堅持多維度、差異化的客戶盡職調(diào)查方式，指導(dǎo)銀行合理設(shè)定單位賬戶和個人賬戶資金交易渠道和限額，使賬戶交易限額與客戶風(fēng)險程度相匹配。二是持續(xù)完善事中交易監(jiān)測措施，指導(dǎo)銀行、支付機(jī)構(gòu)開展涉案賬戶特征分析，充分運用大數(shù)據(jù)、云計算、人工智能等技術(shù)手段，動態(tài)完善監(jiān)測模型，持續(xù)跟蹤高危賬戶及高風(fēng)險交易，落實精準(zhǔn)防控。三是組織開展涉案賬戶及其關(guān)聯(lián)賬戶倒查，指導(dǎo)銀行和支付機(jī)構(gòu)以涉案賬戶為中心節(jié)點，延伸開展關(guān)聯(lián)賬戶拓查，并對相關(guān)賬戶及時采取只收不付、暫停非柜面業(yè)務(wù)等措施。

“深化警銀協(xié)作，增強(qiáng)反詐合力。”人行上海總部指出，積極探索賬戶開立階段的客戶身份識別新方式，通過警銀數(shù)據(jù)聯(lián)動提升銀行的客戶風(fēng)險評估效能；配合上海市公安局建立“一條專線、兩套名單”機(jī)制，提升上海市反詐中心與各商業(yè)銀行的涉詐賬戶信息共享效率，并著重從黑名單交易封阻、對公交易加強(qiáng)核實等環(huán)節(jié)提升防詐反詐實效。

2023年上半年，通過黑名單交易封阻已阻斷風(fēng)險交易近4萬筆，涉及金額超3億元；采取加強(qiáng)型對公賬戶交易確認(rèn)超過1100萬次，涉及金額近15億元。

此外，人行上海總部還不斷擴(kuò)大公眾宣傳覆蓋面，推動反詐意識、反詐知識“入腦入心”。以“全民反詐在行動”“預(yù)警勸阻別忽視，財產(chǎn)安全要重視”“全民反詐你我同行”等為宣傳主題，通過電子宣傳屏、宣傳海報、ATM宣傳標(biāo)語、微信公眾號、短視頻、手機(jī)銀行APP、網(wǎng)上銀行等線下線上多渠道開展宣傳，并面向部分學(xué)校、社區(qū)開展“VR反詐測試”“AR沉浸式闖關(guān)”等特色宣貫活動，持續(xù)深化《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》專項宣傳，讓人民群眾充分理解《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》政策舉措、政策意圖，推動提高全民對反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙金融風(fēng)險防范的知曉度和防騙意識、防騙能力，營造知法守法的社會氛圍，全力構(gòu)建上海市“全社會反詐”新格局。

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