都市快報(bào)訊 如果出現(xiàn)一個(gè)投資理財(cái)平臺(tái)，宣稱可以將每天走路的步數(shù)，轉(zhuǎn)化為最高年化為12%的理財(cái)收益時(shí)，你是否會(huì)心動(dòng)？

2016年，經(jīng)朋友推薦，羅先生下載了一款名叫LM（化名）的理財(cái)軟件，投資者在平臺(tái)內(nèi)充值投資后，平臺(tái)根據(jù)投資者手機(jī)上每天產(chǎn)生的運(yùn)動(dòng)步數(shù)，計(jì)算出相應(yīng)的理財(cái)收益。該平臺(tái)承諾以年化4%的收益“保底”，當(dāng)運(yùn)動(dòng)步數(shù)達(dá)到15000步，最高可以得到年化12%的收益，并且隨時(shí)可以提現(xiàn)。

幾年間，羅先生陸續(xù)投入了25萬(wàn)余元，期間確實(shí)有過(guò)收益。直到2021年6月，該平臺(tái)出現(xiàn)無(wú)法正常提款的情況。同年7月，羅先生報(bào)警，此時(shí)他的賬戶里還有22萬(wàn)元無(wú)法兌付。公安機(jī)關(guān)迅速立案?jìng)刹椋摾碡?cái)平臺(tái)的運(yùn)營(yíng)主體A公司實(shí)際控制人宋某某已消失地?zé)o影無(wú)蹤。

(資料圖)

據(jù)了解，2014年起，宋某某先后成立A公司以及多家關(guān)聯(lián)公司，他擔(dān)任法定代表人或?qū)嶋H控制人。2015年，未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，A公司開(kāi)發(fā)并運(yùn)營(yíng)了一款手機(jī)理財(cái)平臺(tái)，打出“走路也能賺錢”廣告詞，宣稱根據(jù)投資人的每日行走步數(shù)，可以賺得年化4%至12%的收益。

該理財(cái)平臺(tái)正式運(yùn)營(yíng)后，宋某某不僅鼓勵(lì)公司員工使用，要求他們向親朋好友推薦，還組織員工在微信朋友圈內(nèi)公開(kāi)宣傳。如此一來(lái)，很快吸引了一大批的投資者。

然而事實(shí)上，作為運(yùn)營(yíng)主體的A公司并不具有向公眾募集資金的資質(zhì)。

A公司到底靠什么樣的業(yè)務(wù)來(lái)兌付如此高額的本息？答案是放貸。“A公司將從外部募集到的資金，通過(guò)公司開(kāi)發(fā)的放貸平臺(tái)，以較高利率發(fā)放貸款給借款人，從中賺取利差。”案發(fā)后，A公司的員工均證實(shí)，這就是平臺(tái)的運(yùn)營(yíng)模式。

事實(shí)證明，這樣的運(yùn)營(yíng)模式并不能長(zhǎng)久。從2016年10月開(kāi)始，公司開(kāi)始連年虧損，逐漸無(wú)力兌付高額本息。但宋某某及A公司仍夸大盈利能力及資金安全性，通過(guò)“借新還舊”等方式募集資金，募集的資金主要用于對(duì)外放貸、兌付集資參與人本息、公司日常開(kāi)支等。

經(jīng)審計(jì)，該案涉及投資者4萬(wàn)余人，非法集資金額19億余元，未兌付金額4800余萬(wàn)元。

另外，宋某某和A公司將非法所募資金與來(lái)自金融機(jī)構(gòu)、公司自有資金等合法資金相混同，將部分非法資金以“自有資金”名義劃轉(zhuǎn)至上述關(guān)聯(lián)公司，通過(guò)自家運(yùn)營(yíng)的放貸平臺(tái)發(fā)放貸款獲取收益，企圖用這種方式掩飾非法資金來(lái)源及性質(zhì)，將非法資產(chǎn)“變?yōu)椤焙戏ㄙY金。經(jīng)審計(jì)，涉嫌洗錢金額630萬(wàn)余元。

近日，經(jīng)上海市浦東新區(qū)檢察院提起公訴，法院以集資詐騙罪、洗錢罪判處涉案公司罰金200萬(wàn)元；判處宋某某有期徒刑九年，并處罰金90萬(wàn)元。

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